Si eres contribuyente en México, aprovechar los gastos deducibles puede ser clave para reducir el pago de impuestos y obtener una devolución al presentar tu Declaración Anual ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Conocer qué gastos puedes deducir te ayudará a optimizar tus declaraciones fiscales y evitar errores que podrían costarte dinero. Aquí te contamos todo lo que necesitas saber sobre los gastos deducibles en 2025.
¿Qué son los gastos deducibles?
Los gastos deducibles son aquellos que puedes restar de tus ingresos acumulables al calcular el Impuesto Sobre la Renta (ISR). En 2025, se mantienen las principales deducciones personales, que incluyen tanto gastos personales como profesionales, siempre que estén debidamente comprobados y cumplan con los requisitos establecidos por el SAT.
Principales gastos deducibles para 2025
Para este año, los contribuyentes pueden deducir los siguientes gastos:
- Medicina y salud: Honorarios médicos, dentales, de psicólogos, nutriólogos, gastos hospitalarios, medicinas incluidas en facturas de hospitales, análisis clínicos, prótesis y lentes ópticos graduados (con un límite).
- Educación: Colegiaturas desde preescolar hasta bachillerato, con límites anuales por nivel educativo.
- Gastos funerarios: Gastos funerarios del cónyuge o concubino/a, ascendientes o descendientes en línea recta, con ciertas limitaciones.
- Aportaciones complementarias de retiro: Aportaciones realizadas directamente a tu subcuenta de aportaciones complementarias de retiro.
- Primas de seguros médicos: Pagos por seguros de gastos médicos, complementarios o independientes a los servicios de salud públicos.
- Intereses hipotecarios y arrendamiento: Los intereses generados por créditos hipotecarios son deducibles si se destinan a la compra de la vivienda propia.
Requisitos para deducir gastos
Para que estos gastos sean deducibles, es fundamental contar con la factura electrónica (CFDI) que cumpla con los requisitos del SAT. Además, es importante que los pagos se hayan realizado mediante cheque nominativo, transferencia electrónica de fondos o tarjeta de crédito o débito.
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